Наше решение опирается на аналитику поведения пользователей (UBA) на основе AI и известные показатели мошенничества. UBA основана на предпосылке, что люди имеют разные модели поведения, и выявление отклонений в этих моделях может указывать на преступные намерения.
Комбинация AZN Fraud score (оценка мошенничества) и проверки документов, удостоверяющих личность, помогает финансовым учреждениям выполнять требования по противодействию отмыванию денег (AML), “знай своего клиента” (KYC) и борьбе с терроризмом (CTF), а также сокращать риск мошенничества. Наше решение также помогает определить, пересекают ли данные, предоставленные в процессе регистрации, порог для отчетности конечных бенефициаров (UBO). Наши настраиваемые показатели защиты от мошенничества, специфичные для страны, позволяют нашим клиентам устанавливать требования для каждой страны, в которой они работают:
-
Упрощенная Due Diligence («SDD»)
-
Основное обследование клиентов (“CDD”)
-
Расширенная юридическая экспертиза (“EDD”)
AZN Antifraud собирает дополнительную информацию для клиентов с более высоким риском, что позволяет глубже понять действия клиентов для снижения связанных рисков. В конце концов, хотя некоторые факторы EDD специально закреплены в законодательстве страны, финансовое учреждение самостоятельно определяет риски и принимает меры для того, чтобы их клиенты не пострадали.